农商行员工自贷自批700多万用于赌博挥霍案件细节与女友买林肯汽车冒用父亲名义贷款

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据裁判文书网今日公布的一则判决书显示,安徽潜山市农商行黄柏支行原职员黄某平,于2017年11月至2018年9月期间,利用担任该行信贷会计的职务之便,冒用黄某1(黄某平的父亲)、黄某珊的名义以及用其本人的名义,73次以自贷自批的方式,共计贷款730万元,所贷款项用于其赌博挥霍。

后来又于2018年9月至10月8日期间,利用担任信贷员兼后冲二级支行行长的职务之便,冒用黄某1的名义,在官庄支行共2次以自贷自批的方式贷出共计20万元小额信用贷款供其本人赌博挥霍。并私自在信贷系统中将其本人使用的黄某1名下农商行借记卡授信为易贷卡,共计贷出26万元。后被告人黄某平将该26万元用于赌博挥霍。至2018年10月8日案发时,被告人黄某平仍有738万元未归还。

安徽省潜山市人民法院判决:被告人黄某平犯职务侵占罪,判处有期徒刑八年;扣押未移送的林肯汽车一部由扣押机关依法处理;继续追缴被告人黄某平违法所得7030876元发还受害单位。

据彭博社测算,留学生签证新规将影响到美国高校100多万外国学生。美国有线电视新闻网称之为针对留学生的“清洗计划”,是美政府针对外国人和移民的又一次“令人厌恶的、赤裸裸的攻击”。

实际上,美国政府的逻辑是“重启美国”不能留死角,一切都要看起来很正常,包括高校。美国政府言必称人权,这一次却没有将学生和教职员工的生命安全列入优先考虑。

麻省理工学院校长拉斐尔·赖夫发表声明说,相关案件充分表明,新规“关系到真实的生命,可能造成真正的伤害”。

黄某1表示,儿子黄某平私自拿他的身份证办了一张潜山农商行的卡,这张卡一直在黄某平身上,直到事发后,他才从银行得知,儿子用他的名字从银行贷了700多万元。他问黄某平拿这些钱做什么事了,黄某平说网上赌博输掉了。

美国政府大刀阔斧推进经济重启,政府领导人多次表示希望看到秋季高校能加入“重启”,恢复正常运转。

在随后的侦查过程中,检察官还多次与公安机关沟通取证有关情况。

2002年,犯罪嫌疑人迟某因被王某责备而心生怨恨,将其杀害,随后潜逃。今年,公安机关将其抓获归案,4月9日以其涉嫌故意杀人罪移送丹东市检察院提请批准逮捕。

截至14日开庭时,两校诉讼获得了数百所美国高校、70多个高等教育团体和十几家美国高科技公司提交法律文件支持。

据黄某平供述,2017年9、10月份至年底之间,具体时间我记不得了,我当时已经在潜山农商行黄柏支行从事信贷会计工作,那时候,我因为网络赌博的事情输了钱,身上没有钱,外面还有几万元欠款。我当时从事信贷会计工作,知道黄柏支行其他信贷员的账号密码,如果向别人借钱不好借,从网上贷款简单而且钱到的快,所以我就使用一个客户经理(信贷员)的账号在农商行的信贷管理系统上发起了一笔10万元的贷款申请,然后我又用另一个客户经理(信贷员)的账号进入系统进行复核,接着我用信贷会计和贷审会账号进行两次审批,再进入第一个客户经理账号把贷款发放出来,我就得到了这10万元贷款。我是用我父亲黄某1的名义申请贷款的,我用第一个客户经理在系统上发起贷款申请时,在系统上填写这笔贷款直接受托支付到我自己的农商行卡上,这笔款在贷款审批下来以后就直接打到我农商行的卡上了,至于是哪张卡我不记得了。我得到这10万元以后,用这10万元进行网络赌博了,全部输掉了。随后我就想着翻本,就继续用这种操作方法在农商行的信贷系统中贷款,陆陆续续大概70多笔,总的贷款有700多万元,具体数字我不记得了。我用这种方法在黄柏支行和官庄支行都操作贷款了。

7月6日,美国入境和海关执法局发布通报说,2020年秋季学期的留学生如果仅上网课,将无法取得赴美签证或维持当前签证。

公安机关反映,案发时间久远,鉴定机构表示犯罪嫌疑人遗留的字条鉴定较为困难。由于这是本案的关键客观证据,承办检察官便与侦查人员反复沟通寻求解决方案。最终,司法鉴定部门对笔记作出鉴定,进一步夯实了证据体系。

为查清案件起因,继续侦查提纲要求复核证人郑某的证言,后来侦查人员反馈郑某现在云南居住。考虑到疫情防控期间存在取证困难,检察官便决定将电话询问证人的内容记录在案。

迟某为什么要杀人?现场什么情况?案发后都去了什么地方?……全面审查案件后,承办检察官认为:根据现有证据应当依法批捕迟某。但是为了让案件事实更加清晰明了,还需进一步侦查,以便证据更加确实充分。

18年前的命案,相关证据如何达到要求?如何制作继续侦查提纲,才能更好地引导公安机关下一步工作,为审查起诉打下良好基础?

这项针对留学生的签证新规招致美国社会广泛批评及多项诉讼。

这些高校和教育团体表示,留学生签证新规将危及包括留学生在内所有学生的健康安全,损害美国高校的学术利益和经济利益。

包括乔治敦大学、普林斯顿大学、耶鲁大学、斯坦福大学等名校在内的59所美国高校12日向波士顿联邦地区法院递交的一份陈述称,他们已就疫情下的新学期教学做出计划,相关计划的制定是依照入境和海关执法局3月13日发布的“允许国际学生在疫情期间完全上网课”相关规定。目前疫情“仍在继续,但政府的政策突然且彻底地改变,打乱了学校的准备工作,造成了重大的伤害和混乱”。

然而,政府如此不遗余力给高校施压,并未考虑师生的生命安全。

证人魏某表示,在我担任支行行长期间包括我在内共有10名职工。黄某1在黄柏农商行共贷款70笔,共计700万元,都是小额信用贷款,这些贷款什么材料都没有交。正常来讲,一个人在我们行不可能贷70笔出来。正常的小额信用贷款每个人在我们支行的贷款额度权限是10万元,而且只能贷一笔,如果超过10万元或者多笔贷款必须通过潜山农商行总行授权。黄某平以黄某1的名义贷款主要是其自己获得了黄柏支行其他客户经理的账号密码,然后加上信贷会计和贷审组两个账号,密码本身就归黄某平自己使用,所以他自己使用这四个账号在系统上私自操作完成了这70笔贷款的操作流程。正常来说办理小额信用贷款的报表每个月向总行报一次,报表由黄某平自己制作,上面的数据是由黄某平自己统计填写。

大选在即,美国政府急于改善受疫情影响的经济运行状况。国土安全部代理常务副部长肯·库奇内利坦言,如此决策就是为了“鼓励”大学重新开放。

证人刘某是黄某平曾经的女朋友,刘某称,在他们相处的不到一个月时间内,黄某平每次在网上赌博赢钱以后都转钱给她,她利用攒下的这些钱,以及变卖之前的车,买了一辆林肯汽车,共花了268000元。

14日的开庭结果出炉后,哈佛大学校长劳伦斯·巴科在致全校师生员工的信中表示,签证新规的撤销对哈佛大学来说是一个重大胜利,新规扰乱了整个美国高等教育系统,把无数国际学生置于危险之中,试图强迫学校在保护全校师生员工健康和保障留学生受教育权利之间做出选择,“我们拒绝做出这种错误且危险的选择”。

哈佛大学和麻省理工学院等高校与政府对簿公堂。联邦政府迫于压力,已于14日同意撤销发布仅一周的新规。

美国波士顿联邦地区法院法官伯勒斯14日在开庭审理哈佛大学和麻省理工学院提起的相关诉讼时宣布,诉讼双方已达成解决方案——政府将撤销留学生签证新规,并恢复春季发布的针对新冠疫情期间国际学生在线学习的指导意见。

暑运即将进入尾声,但三亚机场的生产运营情况继续呈加速恢复性增长的良好态势。目前,三亚机场平均每日的国内航班量约350架次、国内旅客吞吐量约5.4万人次,同比已分别恢复至110%和105%左右。7月和8月多家航空公司陆续恢复和增加了三亚-赣州-哈尔滨、三亚-南通-沈阳、三亚-武汉-沈阳、三亚-襄阳-天津、三亚-扬州、三亚-宜昌-天津、三亚-泸州-沈阳等7条航线。同时暑运三亚机场预计投放宽体机2570架次,同比增长192.38%,主要运行航线为往返上海、成都、深圳、重庆等航线。(记者李艳玫 通讯员曾梓华)

新泽西州检察长格比尔·格雷瓦尔说,留学生签证新规“利用国际学生和他们支付的学费作为杠杆,迫使高校在做好准备之前就开始面对面授课,将所有学生的生命置于危险之中。”

“事隔多年,犯罪嫌疑人相貌变化很大,相关证人未必能准确辨认,但通过其他证据足以确定犯罪嫌疑人。”“当年的鉴定技术水平有限,现场痕迹鉴定资料较少,但不影响定罪。”“这个笔迹需要鉴定,为本案重要证据。”“这件物证也比较重要,需要进一步核实”……经过反复斟酌,承办检察官对9项可能影响案件事实、定罪量刑的内容提出要求,同时列明相关理由及方向,确保继续侦查工作的可行性。于是,公安机关收到批捕决定书的同时,还收到了一份精心制作的继续侦查提纲。

“我们根据这份捕后侦查提纲完善了证据,少走了很多弯路。”最终,继续侦查内容均在移送起诉前落实,6月15日公安机关将该案移送审查起诉。办案检察官进一步核实相关证据,没有退查,没有延期,仅用25天就向法院提起了公诉。

美国政府抛出的所谓新规遭到全面抵制,仅一周就宣布撤回,这场“闹剧”无疑将进一步削弱美国的影响力和国际声望。

今年3月,美国总统特朗普宣布“国家紧急状态”以应对新冠疫情。美国国土安全部下属入境和海关执法局随即发布指导意见说,为因应疫情,在紧急状态期间采取签证豁免政策,允许国际学生在线学习。